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甘政辦發(fā)〔2015〕141號(hào)
各市、自治州人民政府，蘭州新區(qū)管委會(huì)，省政府有關(guān)部門，中央在甘有關(guān)單位：
《甘肅省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金銀行托管暫行辦法》和《甘肅省融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案》已經(jīng)2015年9月16日甘肅省融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展及監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
甘肅省人民政府辦公廳
2015年9月28日
?。ù思_發(fā)布）
甘肅省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金
銀行托管暫行辦法
第一章 總 則
第一條為切實(shí)加強(qiáng)全省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金的監(jiān)督管理，規(guī)范注冊(cè)資本金運(yùn)用行為，防范和控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)《甘肅省人民政府關(guān)于加強(qiáng)融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展與監(jiān)管工作的意見》（甘政發(fā)〔2015〕25號(hào)）精神，制定本辦法。
第二條本辦法適用于經(jīng)省工信委批準(zhǔn)設(shè)立、已領(lǐng)取《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》并在工商行政管理部門登記注冊(cè)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)。
第三條融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金銀行托管是指融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)按一定比例將公司的注冊(cè)資本金或分公司運(yùn)營(yíng)資金存放在協(xié)議托管銀行的專戶、由協(xié)議托管銀行進(jìn)行托管的契約行為。
第四條融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金銀行托管比例可根據(jù)銀擔(dān)合作業(yè)務(wù)的實(shí)際情況和監(jiān)管需要，結(jié)合融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)狀況，實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
第五條融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金由省工信委公開遴選的協(xié)議托管銀行托管，協(xié)議托管銀行實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。
第六條各級(jí)工信部門按屬地化管理原則，依法依規(guī)對(duì)托管賬戶資金運(yùn)用情況進(jìn)行監(jiān)管。
第二章 托管細(xì)則
第七條托管比例暫定為融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金或分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)資金的40%，經(jīng)營(yíng)許可證頒發(fā)日期距托管比例調(diào)整年度（以托管比例調(diào)整當(dāng)年6月30日為期限）不到1年、2年、3年的，分別按注冊(cè)資本金或運(yùn)營(yíng)資金的10%、20%、30%進(jìn)行托管，最低不少于1500萬(wàn)元。
第八條托管金額確定：
（一）每年6月底前，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)托管金額由市州監(jiān)管部門根據(jù)上年度審計(jì)報(bào)告核定并通知相關(guān)銀行和縣市區(qū)監(jiān)管部門。
?。ǘ┦兄荼O(jiān)管部門可在本辦法規(guī)定托管比例基礎(chǔ)上，根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，適當(dāng)上浮融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的托管資金比例，最高不超過(guò)80%。上年底同銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（不包括小額貸款公司）開展業(yè)務(wù)的存出保證金可計(jì)算在托管金額內(nèi)，暫不轉(zhuǎn)入托管賬戶。上年度審計(jì)報(bào)告中反映的存出保證金中除業(yè)務(wù)保證金以外的，計(jì)算托管資金時(shí)應(yīng)扣除。上年底存出保證金對(duì)應(yīng)的擔(dān)保項(xiàng)目責(zé)任解除后，應(yīng)轉(zhuǎn)回托管賬戶。使用注冊(cè)資本金或運(yùn)營(yíng)資金的其他部分，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
第九條協(xié)議托管銀行應(yīng)滿足以下條件：
（一）經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立。
（二）在甘肅省內(nèi)省市兩級(jí)均設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)。
?。ㄈ┥夏甑足y擔(dān)合作融資擔(dān)保業(yè)務(wù)余額占全省融資擔(dān)保業(yè)務(wù)余額的5%以上。
?。ㄋ模┯型暾你y擔(dān)合作業(yè)務(wù)管理制度及專職管理人員。
?。ㄎ澹┏兄Z對(duì)在本行托管注冊(cè)資本金的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在本辦法實(shí)施后開展的小微企業(yè)、“三農(nóng)”、“雙聯(lián)”銀擔(dān)合作擔(dān)保貸款承擔(dān)一定比例的風(fēng)險(xiǎn)（銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不得在放貸時(shí)直接扣除，也不得以其他方式提前收?。?，具體風(fēng)險(xiǎn)比例由協(xié)議托管銀行與省工信委協(xié)商確定。
?。﹨f(xié)議托管銀行對(duì)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)托管注冊(cè)資本金存款應(yīng)給予利率優(yōu)惠。
?。ㄆ撸┎坏靡匀魏卫碛上蛲泄苋谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取其他不符合國(guó)家規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)保證金、手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等。
第十條托管的具體程序：
?。ㄒ唬┤谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)與協(xié)議托管銀行洽談協(xié)商后，自主選擇1家銀行作為托管銀行。
?。ǘ┤谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門、托管銀行三方共同簽訂《融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金托管協(xié)議》，托管協(xié)議主要內(nèi)容應(yīng)與本辦法相關(guān)規(guī)定一致。
?。ㄈ┤谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)在托管協(xié)議書簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)持托管協(xié)議、擔(dān)保機(jī)構(gòu)全體股東同意省市縣區(qū)工信部門對(duì)其所有銀行賬戶進(jìn)行查詢的授權(quán)書及其他開戶資料在托管銀行新開設(shè)注冊(cè)資本金托管賬戶，或指定原有賬戶為注冊(cè)資本金托管賬戶。在托管賬戶開立之后10個(gè)工作日內(nèi)，按市州監(jiān)管部門核定的托管金額將托管資金存入托管賬戶。
?。ㄋ模榉奖惚O(jiān)管，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在開立托管賬戶的同時(shí)，必須根據(jù)監(jiān)管部門提供的手機(jī)號(hào)碼或電子郵箱開通監(jiān)控托管賬戶變動(dòng)的手機(jī)短信息或電子郵件服務(wù)。
第十一條托管資金的使用范圍：
（一）融資擔(dān)保業(yè)務(wù)保證金（僅限銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存出保證金）。
?。ǘ┐鷥斨Ц叮▋H限銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代償支付）。
第十二條托管資金的使用及支付管理：
?。ㄒ唬┩泄苜~戶不得提現(xiàn)，不得透支。
（二）托管資金用于存出保證金時(shí)應(yīng)當(dāng)向托管銀行提供融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金用途說(shuō)明書、借款合同、貸款擔(dān)保合同、擔(dān)保費(fèi)發(fā)票、他項(xiàng)權(quán)證等資料；當(dāng)托管資金用于“三農(nóng)”、“雙聯(lián)”等批量性個(gè)人貸款存出保證金時(shí)，應(yīng)提供借款合同、貸款擔(dān)保合同及擔(dān)保公司與合作銀行的合作協(xié)議。托管銀行在資料齊全并審核無(wú)誤后應(yīng)當(dāng)天劃款。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在擔(dān)保合同解除后5日內(nèi)將存出保證金轉(zhuǎn)回托管銀行的托管賬戶。
?。ㄈ┤谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生代償時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用未托管的注冊(cè)資本金，在未托管的注冊(cè)資本金合規(guī)使用完結(jié)或余額無(wú)法滿足代償需要的情況下，才能使用托管的注冊(cè)資本金；融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)從托管賬戶轉(zhuǎn)出資金用于擔(dān)保業(yè)務(wù)代償?shù)?，?yīng)將貸款銀行代償劃款通知、借款合同、貸款擔(dān)保合同等材料提交監(jiān)管部門報(bào)備并提出申請(qǐng)，監(jiān)管部門審查并在5日內(nèi)出具代償劃款通知書，托管銀行據(jù)此方可執(zhí)行劃款。代償追回后應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)回托管銀行的托管賬戶。
（四）托管銀行對(duì)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)超出托管資金用途以外的支付要求有權(quán)拒絕。
?。ㄎ澹┩泄茔y行應(yīng)積極與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，做好對(duì)托管賬戶的正常結(jié)算及對(duì)賬服務(wù)工作。
?。┤谫Y擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更托管銀行需將托管資金轉(zhuǎn)存其他托管賬戶的，需經(jīng)監(jiān)管部門同意，且簽訂三方協(xié)議后方可轉(zhuǎn)存其他托管賬戶。
第三章 監(jiān)督管理
第十三條融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)交付托管的資金只是注冊(cè)資本金的一部分，其余注冊(cè)資本金的使用仍按照國(guó)家和省上有關(guān)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理政策執(zhí)行，不得從事禁止性業(yè)務(wù)、不得超比例對(duì)外投資等。全省所有融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)每季度前5個(gè)工作日，須向?qū)俚乇O(jiān)管部門報(bào)告注冊(cè)資本金運(yùn)用情況。
第十四條協(xié)議托管銀行務(wù)必協(xié)調(diào)系統(tǒng)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)落實(shí)托管資金的監(jiān)管職責(zé)，對(duì)于未能有效履行監(jiān)管職責(zé)，致使托管資金抽逃等違規(guī)情形發(fā)生的，視為協(xié)議托管銀行主動(dòng)放棄托管資格。托管資金到位后，托管銀行因自身因素與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在3個(gè)月內(nèi)無(wú)法開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)或一年內(nèi)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)量較少的，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)市級(jí)監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，可變更托管銀行。托管銀行應(yīng)確保融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)托管注冊(cè)資本金的完整性、安全性，并對(duì)監(jiān)管部門提供的托管賬戶及資金信息的合法性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。托管銀行應(yīng)在每季度的前5個(gè)工作日內(nèi)向市州監(jiān)管部門提供上一季度轄屬機(jī)構(gòu)托管賬戶資金往來(lái)情況，并配合監(jiān)管部門對(duì)注冊(cè)資本金托管工作的檢查和監(jiān)督。
第十五條各級(jí)監(jiān)管部門會(huì)同同級(jí)銀監(jiān)部門，不定期對(duì)托管銀行注冊(cè)資本金托管情況進(jìn)行檢查，對(duì)未能有效履行托管職責(zé)的托管銀行，取消其托管資格。各級(jí)監(jiān)管部門要切實(shí)貫徹落實(shí)好文件精神，按照屬地化管理原則，務(wù)必盡職盡責(zé)推進(jìn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金托管工作，對(duì)違反規(guī)定的工作人員，根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰，并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。各級(jí)監(jiān)管部門對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)采取市場(chǎng)退出措施前，應(yīng)同當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局(分局)及相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)商落實(shí)銀行貸款債權(quán)，按照法律規(guī)定使用托管資金清償擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)。
第十六條對(duì)拒不實(shí)施注冊(cè)資本金銀行托管的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門可限期一個(gè)月責(zé)令其停業(yè)整頓，限期整改后仍拒不實(shí)施注冊(cè)資本金銀行托管的，穩(wěn)妥處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系后，撤銷其《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》。對(duì)涉嫌違法犯罪的，移交公安部門依法處理。
第四章 附 則
第十七條本辦法自2015年9月30日起施行。甘肅省融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案
一、總則
（一）目的。迅速有效處置融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件，最大程度地預(yù)防融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，減少其對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)造成的危害和損失，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護(hù)金融和社會(huì)穩(wěn)定，保障經(jīng)濟(jì)安全。
（二）依據(jù)。根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令〔2010〕年第3號(hào)）、《關(guān)于建議加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置和建立監(jiān)管責(zé)任制的函》（融資擔(dān)保函〔2013〕1號(hào)）、《甘肅省處置非法集資突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（甘處非辦〔2015〕4號(hào)）和《甘肅省人民政府關(guān)于加強(qiáng)融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展與監(jiān)管工作的意見》（甘政發(fā)〔2015〕25號(hào)）等法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，制定本預(yù)案。
?。ㄈ┻m用范圍。本預(yù)案適用于全省行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的防范和處置工作。
融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件是指融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)受到影響甚至無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)、人員以及投資者利益受到損失導(dǎo)致群眾集聚上訪造成區(qū)域性影響或有可能導(dǎo)致、轉(zhuǎn)化為嚴(yán)重影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。主要包括：
1．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)引發(fā)群體事件的；
2．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙,金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的；
3．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件；
4．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難，或已無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的;
5．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的;
6．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)參與集資詐騙、非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款以及其他違法犯罪活動(dòng)的；
7．發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)虛報(bào)注冊(cè)資本、虛假出資、抽逃出資或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的;
8．3個(gè)月內(nèi)，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級(jí)管理層中有50%以上人員辭職的;
9．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的;
10．融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；
11．其他可能嚴(yán)重危及擔(dān)保機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。
二、工作原則
?。ㄒ唬┮匀藶楸荆S護(hù)穩(wěn)定。把保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全作為融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，最大限度地減少風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)造成的危害，維護(hù)金融和社會(huì)穩(wěn)定。
（二）屬地監(jiān)管，政府負(fù)責(zé)。各市州政府要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化政府屬地管理責(zé)任和部門監(jiān)管責(zé)任，對(duì)監(jiān)管職責(zé)不清的,要及時(shí)明確負(fù)責(zé)部門,堵塞監(jiān)管漏洞。
（三）統(tǒng)一指揮，協(xié)調(diào)配合。各部門在省政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)溝通交流，逐步完善應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)制，做好融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置的有關(guān)工作。
（四）快速反應(yīng)，果斷處置。處置融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件必須樹立科學(xué)的態(tài)度，堅(jiān)持快速高效，果斷采取措施，盡可能將危害和損失降到最低。
（五）依法處置，穩(wěn)妥縝密。在處置風(fēng)險(xiǎn)事件過(guò)程中，必須以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)繩，在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，積極、穩(wěn)妥、縝密、依法、有序處置，防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散和蔓延。
三、組織機(jī)構(gòu)
（一）成立由省政府分管副省長(zhǎng)任組長(zhǎng)，省政府分管副秘書長(zhǎng)、省工信委主任任副組長(zhǎng)，省委宣傳部、省工信委、省公安廳、省工商局、省政府金融辦、人民銀行蘭州中心支行、甘肅銀監(jiān)局等單位分管領(lǐng)導(dǎo)為成員的甘肅省融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），主要負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo)特別重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的處置工作，確定處置工作的步驟、要求和時(shí)間，統(tǒng)一協(xié)調(diào)和督促各有關(guān)部門配合和支持，落實(shí)各項(xiàng)處置措施，統(tǒng)一新聞宣傳口徑，正確引導(dǎo)社會(huì)輿論，研究有關(guān)事宜。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省工信委，由省工信委分管負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任，主要負(fù)責(zé)組織召開工作會(huì)議，協(xié)調(diào)督促相關(guān)部門落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組決策部署及處置特別重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件，檢查各市州融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件處置情況，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告處置工作進(jìn)展情況。成員單位職責(zé)參照甘肅省融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展及監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度成員單位工作職責(zé)執(zhí)行。
（二）各市州政府成立相應(yīng)的融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，按屬地化管理原則，具體負(fù)責(zé)轄內(nèi)重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的處置工作。
?。ㄈ└魇兄荼O(jiān)管部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)一般性融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的處置工作。
四、分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
?。ㄒ唬┨貏e重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件。
1．具有全省性乃至全國(guó)性影響的風(fēng)險(xiǎn)事件；
2．已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)事件；
3．市州不能單獨(dú)應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)事件。
（二）重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件。
1．在一個(gè)市州行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生的，涉及影響區(qū)域穩(wěn)定和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事件；
2．市州監(jiān)管部門不能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，需要進(jìn)行跨部門協(xié)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)事件。
（三）一般性融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件。
1．在一個(gè)市州行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生的，影響范圍小、危害程度不大、不會(huì)影響區(qū)域穩(wěn)定或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事件；
2．市州監(jiān)管部門能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，不需要進(jìn)行跨部門協(xié)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)事件。
五、處置措施
?。ㄒ唬╊A(yù)測(cè)預(yù)警。各級(jí)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要針對(duì)各種可能發(fā)生的融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件，建立預(yù)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)，完善預(yù)測(cè)預(yù)警機(jī)制，同時(shí)向社會(huì)公布舉報(bào)電話，通過(guò)群眾舉報(bào)、媒體監(jiān)督、常規(guī)檢查等渠道收集轄內(nèi)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)動(dòng)態(tài)信息，并及時(shí)做出綜合分析、判斷，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
?。ǘ┓旨?jí)處置。一般性融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件由市州監(jiān)管部門單獨(dú)處置，并報(bào)省、市融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。凡市州監(jiān)管部門不能單獨(dú)處置的融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)上報(bào)所轄市州領(lǐng)導(dǎo)小組，啟動(dòng)市級(jí)處置預(yù)案。屬于特別重大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的，由市州領(lǐng)導(dǎo)小組上報(bào)省級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組，啟動(dòng)省級(jí)處置預(yù)案。省屬融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，由其主管單位會(huì)同監(jiān)管部門處置。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉及非法集資或變相非法集資導(dǎo)致發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)及時(shí)上報(bào)省、市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
（三）快速反應(yīng)。融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，發(fā)生單位應(yīng)立即向其上一級(jí)單位和市州監(jiān)管部門報(bào)告，市州監(jiān)管部門在接到情況報(bào)告后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件影響范圍及危害程度準(zhǔn)確研判并按照分級(jí)處置的要求立即做好相應(yīng)處置工作，其中重大、特大融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件，需在接到報(bào)告后2小時(shí)內(nèi)向所屬市州和省級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告簡(jiǎn)要情況，24小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況；領(lǐng)導(dǎo)小組在接到情況報(bào)告后，應(yīng)協(xié)調(diào)相關(guān)成員單位在第一時(shí)間趕赴現(xiàn)場(chǎng)，做好有關(guān)協(xié)調(diào)和行政指導(dǎo)工作，及時(shí)調(diào)查收集融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)事件的起因、現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢(shì)等第一手現(xiàn)場(chǎng)信息資料；領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)迅速組織召開會(huì)議，分析研究融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的基本情況、成因、性質(zhì)、嚴(yán)重程度、緊急狀態(tài)、可能發(fā)生的事件和應(yīng)采取的措施后，研究、確定處置方案，處置方案確定后，由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室督促各成員單位組織實(shí)施。
（四）統(tǒng)一發(fā)布處置信息。事發(fā)地人民政府應(yīng)建立新聞發(fā)言人制度，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)，做好群眾解疑釋惑工作，防止因情緒激化形成群體性事件，把矛盾解決在初始階段或萌芽狀態(tài)；處置工作的對(duì)外宣傳、表態(tài)，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一安排，統(tǒng)一發(fā)布，不得擅自傳播影響穩(wěn)定團(tuán)結(jié)的信息。
（五）強(qiáng)化犯罪打擊力度及社會(huì)秩序維護(hù)。在處置融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)依法立案?jìng)刹?，并采取積極有效措施，嚴(yán)防犯罪嫌疑人潛逃或轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，切實(shí)保護(hù)正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序，維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定。
?。┳龊锰幹每偨Y(jié)工作。處置工作結(jié)束后，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)盡快消除風(fēng)險(xiǎn)事件的影響，恢復(fù)正常工作狀態(tài)，并在風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢后的20個(gè)工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣裾笆〖?jí)領(lǐng)導(dǎo)小組；要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的起因、性質(zhì)、影響、責(zé)任、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)等進(jìn)行調(diào)查評(píng)估，評(píng)估應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施效果，對(duì)預(yù)案進(jìn)行相應(yīng)修訂和完善，同時(shí)將日常監(jiān)管與應(yīng)急處置有機(jī)結(jié)合起來(lái)，不斷改進(jìn)監(jiān)管模式、完善監(jiān)管體系，提高預(yù)防和應(yīng)對(duì)融資擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件的水平。
六、附則
?。ㄒ唬╊A(yù)案解釋。本預(yù)案由省工信委負(fù)責(zé)解釋。
（二）預(yù)案實(shí)施時(shí)間。本預(yù)案自印發(fā)之日起施行。
